Đầu tư ESG (bền vững): Lợi ích, rủi ro và quỹ phù hợp cho người mới

1. Đầu tư ESG là gì?

ESG là viết tắt của Environmental (Môi trường), Social (Xã hội) và Governance (Quản trị). Đây là ba yếu tố được sử dụng để đánh giá tác động bền vững và đạo đức của một khoản đầu tư.

• Môi trường: Tác động đến khí hậu, năng lượng, rác thải…
• Xã hội: Chính sách lao động, quyền con người, bình đẳng giới…
• Quản trị: Cấu trúc lãnh đạo, minh bạch tài chính, chống tham nhũng…

2. Lợi ích

Không chỉ giúp bạn có lợi nhuận tài chính mà còn góp phần thúc đẩy phát triển bền vững:

• Hiệu suất dài hạn: Nhiều quỹ ESG có hiệu suất tương đương hoặc cao hơn các quỹ truyền thống.
• Giảm thiểu rủi ro: Các công ty bền vững thường ít bị ảnh hưởng bởi scandal, kiện tụng.
• Đáp ứng xu hướng thị trường: Gen Z và Millennials có xu hướng ưu tiên đầu tư có trách nhiệm.

3. Rủi ro khi đầu tư ESG

Tuy nhiên, như bất kỳ khoản đầu tư nào, ESG cũng không tránh khỏi những rủi ro:

• Chi phí quản lý cao hơn: Vì cần đánh giá nhiều tiêu chí phi tài chính.
• Thiếu tiêu chuẩn chung: Việc đánh giá ESG có thể không đồng nhất giữa các tổ chức.
• Lợi nhuận không ổn định trong ngắn hạn: Một số quỹ ESG có thể thua thị trường trong thời gian ngắn.

4. Các quỹ ESG phù hợp với người mới bắt đầu

Dưới đây là một số quỹ nổi bật và thân thiện với người mới:

• Vanguard FTSE Social Index Fund (VFTAX) – chi phí thấp, tập trung vào các công ty có tiêu chuẩn xã hội cao.
• iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) – tiếp cận đa dạng các lĩnh vực, phù hợp với danh mục đầu tư cơ bản.
• Parnassus Core Equity Fund (PRBLX) – đầu tư giá trị, ưu tiên những doanh nghiệp có đạo đức kinh doanh tốt.

Bạn có thể xem thêm danh sách tại Morningstar ESG Investing Guide.

5. Lời khuyên cho người mới bắt đầu

Nếu bạn mới làm quen với đầu tư ESG, hãy cân nhắc những điều sau:

1. Bắt đầu nhỏ: Có thể đầu tư định kỳ (DCA) vào ETF ESG.
2. Đọc kỹ bản cáo bạch quỹ: Hiểu rõ tiêu chí ESG mà quỹ áp dụng.
3. Đa dạng hóa danh mục: Không nên chỉ đầu tư vào một quỹ ESG duy nhất.